CoinFlip 因涉嫌加密貨幣自動櫃員機詐騙而面臨密蘇里州的訴訟

密蘇里州已對 CoinFlip 背後的公司 GPD Holdings LLC 提起訴訟，指控這家加密貨幣自動櫃員機（ATM）營運商協助詐騙交易，並收取披露不足的費用。密蘇里州檢察長凱瑟琳·哈納威（Catherine Hanaway）於 5 月 21 日針對以「CoinFlip」名義營業的 GPD Holdings LLC 提出本案。其辦公室指出，該公司 allegedly透過遍布全州的加密貨幣自助服務亭「明知故犯地協助詐騙交易，並從中牟利」。 本訴狀請求法院裁定 CoinFlip 的行為違反《密蘇里州商品銷售實務法》（Missouri Merchandising Practices Act）。該州還要求禁止 CoinFlip 在密蘇里州繼續營運、為消費者追回賠償金，並就每項違法行為處以 1,000 美元罰款，過去五年累計上限為 182.6 萬美元。哈納威辦公室表示，本案核心在於利用加密貨幣 ATM 快速轉移受害者資金、且追回可能性極低的詐騙活動；該辦公室亦指出，此類交易往往附帶披露不足的費用，且一旦完成便極難追蹤。 「Bitcoin 和加密貨幣 ATM 已成為詐騙犯罪的新型逃逸車輛，迅速將無辜民眾的錢財捲走、交到詐騙者手中，永遠無法返還。我辦公室已針對加密貨幣 ATM 網絡 CoinFlip 提起訴訟，控告其協助詐騙交易並藉由繁瑣且…… pic.twitter.com/wm9Mn6jcaO」 檢察長亦特別點出老年人與退伍軍人面臨的詐騙風險。在訴訟公告中，哈納威表示：「Bitcoin 和加密貨幣 ATM 已成為詐騙犯罪的新型逃逸車輛」，並強調其辦公室將著重保護密蘇里州居民，尤其是年長者與退伍軍人。 本訴訟緊接於 2025 年 12 月展開的一項針對密蘇里州加密貨幣自助服務亭營運商的調查之後。當時，檢察長辦公室表示正審查與「隱藏費用及欺詐性收費」以及涉及 Bitcoin ATM 的詐騙活動相關的申訴。該州指出，常見警示信號包括：緊急電話、聲稱涉及法律糾紛、要求保密，以及指示受害人先提取現金、再透過加密貨幣 ATM 轉出。當局敦促受影響的消費者聯絡執法機關、聯邦調查局（FBI）的 IC3 線上舉報平台，以及檢察長辦公室。 根據檢察長辦公室資料，密蘇里州公路巡警隊所屬之「密蘇里州資訊分析中心」（Missouri Information Analysis Center）與「聖路易斯融合中心」（St. Louis Fusion Center）過去兩年已將 350 起加密貨幣相關案件與加密貨幣 ATM 連結起來。該辦公室亦援引美國聯邦貿易委員會（FTC）數據指出，2020 至 2023 年間，加密貨幣 ATM 所涉詐騙損失幾乎暴增十倍。CoinFlip 自行維護的 ATM 定位網頁顯示，其在密蘇里州共設有 136 台 CoinFlip ATM，涵蓋聖路易斯（St. Louis）、哥倫比亞（Columbia）、堪薩斯城（Kansas City）、斯普林菲爾德（Springfield）及其他城市。密蘇里州檢察長辦公室發布的新聞稿則指出，CoinFlip 在該州營運逾 140 台自助服務亭。 相關報導顯示，加密貨幣 ATM 行業所承受的壓力不僅限於密蘇里州。Bitcoin Depot 因監管行動、法律訴訟及營收下滑等多重因素衝擊其業務，已於德州申請第 11 章破產保護。一份 5 月 18 日的報告指出，Bitcoin Depot 同時已將其全球 ATM 網絡全面下線。 CoinFlip 已發布防詐騙宣導材料，提醒用戶加密貨幣交易具有最終性與不可逆性。其使用條款頁面亦警告使用者：若參與詐騙交易，可能導致資金或加密貨幣永久損失。如今，密蘇里州這起訴訟將檢驗：前述警示內容與管控措施，在州級消費者保護法下是否已屬充分。