泰國目標在高價值 USDT 交易中打擊灰色資本

泰國央行計劃對大額現金存款和高價值穩定幣交易實施更嚴格的審查，作為打擊隱藏資本流動運動的一部分。 泰國銀行將要求客戶解釋並記錄其資金來源，前提是他們存入 500 萬泰銖（約合 150,000 美元）或以上的現金。官員預計這些規定將於 2026 年第四季度開始實施。 央行還與泰國證券交易委員會合作，審查大型 USDT 交易。據《民族報》報導，官員們發現了一些可能隱藏受益所有人或規避國內匯款渠道的交易模式。審查重點是追蹤資金的控制者以及受監管的平台是否遵守了當地規定。 計劃中的存款審查擴大了 4 月份對至少 500 萬泰銖現金提取實施的控制措施。進行這些提取的客戶必須向銀行提供經過驗證的商業理由，並解釋為何無法使用電子轉帳或支票。泰國銀行表示，高價值現金提取量隨後下降了 35%。 行長 Vitai Ratanakorn 表示，當局將同時維持多項控制措施，而不是依賴單一的臨時應對措施。“我們正在實施的措施不是短期解決方案，”他說，並補充說這些措施需要“多種並行策略”。銀行現在將面臨對大額存款的相同審查，從而彌補了進出賬戶的現金之間的差距。 USDT 審查並不意味著禁止該穩定幣。泰國證券交易委員會於 2025 年 3 月將 USDT 和 USDC 添加到其批准的加密貨幣列表中。持牌數字資產交易所可以使用它們作為基礎交易對，而發行方和受監管的服務提供商可以在指定交易中接受它們。當時《亞洲報導》報導稱，此舉擴大了在受監管的泰國平台上合法訪問 USDT 的渠道。目前的調查重點是異常大額的資金流動、不明的所有權以及將價值轉移到官方匯款渠道之外的可能性。它將交易監控與泰國現有的持牌加密貨幣公司和客戶審查規則並列。 泰國對數字資產採取了混合方法。它允許批准的加密貨幣交易並測試了受控用途，同時在許多國內環境中限制了直接的加密貨幣支付。Crypto.news 報導稱，證券交易委員會正在為 2026 年的加密貨幣交易所交易基金、衍生品和代幣化債券準備規定。泰國銀行和證券交易委員會還監管了 TouristDigiPay，這是一個允許符合條件的外國遊客在通過 PromptPay QR 網絡付款前將加密貨幣兌換成泰銖的計劃。用戶必須在經批准的提供商處註冊並完成身份驗證。Crypto.news 報導稱，該模式使商家能夠留在泰銖支付系統內，同時允許從數字資產進行受監管的兌換。 更廣泛的運動還包括金條、紙幣、支付網關和騾子賬戶。銀行必須報告可疑的黃金交易，包括快速的在線購買，然後在當天進行實物提取。據《民族報》報導，在加強監管後，每月實物黃金提取量從約 4,000 公斤下降到約 700 公斤。官員們還在研究大額紙幣兌換和與在線賭博相關的賬戶。 穩定幣審查將區塊鏈記錄納入了這項工作，但監管機構尚未在最新報告中宣布處罰或點名平台。證券交易委員會將根據調查結果處理任何正式執法。客戶和交易所現在正在等待指導，然後才能在第四季度實施現金存款規定。當局尚未提供完成 USDT 審計或公佈其交易調查結果的時間表。