中國在擴大反洗錢行動中，鎖定虛擬貨幣洗錢

中國已概述加強反洗錢執法、擴大對虛擬貨幣相關犯罪的審查，並深化國際合作的計劃，因為當局正在為國家金融安全框架準備下一個五年政策週期。中國人民銀行在其關於第十四個五年規劃期間反洗錢工作的政策文件中表示，當局將繼續打擊洗錢犯罪，特別關注虛擬貨幣洗錢、跨境資金轉移、電信詐騙、網絡賭博、毒品犯罪、非法集資和地下錢莊網絡。 央行表示，中國在過去五年完成了一系列法律、監管、執法和國際合作倡議後，已進入反洗錢發展的新階段。官員們表示，未來的努力將側重於實施修訂後的《反洗錢法》，加強基於風險的監管，改善受益所有人申報，並加強跨境執法合作。 中國人民銀行表示，近年來，通過央行、公安部及其他九個政府機構於2022年發起的聯合行動，當局加大了對洗錢犯罪的打擊力度。在此倡議下，調查人員擴大了對「雙重調查」方法的應用，該方法同時審查潛在的犯罪活動和相關的洗錢網絡。央行表示，各機構已協調努力，解決證據收集、案件處理和法律適用問題，同時加強對專業洗錢團伙、虛擬貨幣洗錢活動和跨境洗錢計劃的執法力度。 報告指出，在2025年期間，中國各法院根據《刑法》第191條（該國的洗錢犯罪條款）發布了2000多份判決。當局還警告稱，犯罪組織已採用新的方法來隱藏非法資金。央行表示，新興技術和新的商業模式提供了額外的渠道，這些渠道可能被濫用於資金轉移，使得偵測和交易追蹤更加困難。 中國官員認為跨境洗錢網絡是一個日益嚴峻的挑戰。報告稱，有組織犯罪集團越來越多地利用不同司法管轄區之間的法律和監管體系差異，並利用地下錢莊、代名賬戶、抵銷交易和虛擬貨幣來掩蓋資金流動。 央行表示，中國完成了對《反洗錢法》的重大修訂，該法於2025年生效。更新後的立法正式採用了基於風險的方法，並引入了監測與新技術和新興行業相關的洗錢威脅的要求。當局還於2024年通過了中國人民銀行和國家市場監督管理總局聯合發布的措施，建立了一個國家受益所有人申報制度。官員們將該制度描述為防止空殼公司被用於隱藏非法活動的重要工具。 報告稱，監管機構隨後推出了新規則，要求金融機構識別和驗證客戶的受益所有人，同時通過差異化報告機制提高信息質量。中國還將反洗錢監管範圍擴大到銀行和金融機構之外。央行表示，已與司法部、財政部、住房和城鄉建設部及其他機構合作，建立涵蓋律師、公證人、會計師、房地產企業、貴金屬經銷商、寶石交易商和公司註冊代理的監管框架。 該文件出台之際，中國當局正繼續加強對加密貨幣相關活動的監管。今年2月，中國人民銀行、中國證券監督管理委員會及其他機構發布通知，將監管限制擴展到離岸人民幣掛鉤的穩定幣和代幣化現實世界資產。該框架規定，像Bitcoin、Ether和Tether這樣的加密貨幣不具有與主權貨幣相同的法律地位，也不能在中國境內流通作為貨幣。該通知將加密貨幣交易、代幣發行、做市服務和與加密貨幣相關的金融產品歸類為非法金融活動。當局還表示，涉及加密貨幣投資的民事法律行為將無效，投資者將對由此產生的任何損失負責。 央行表示，未來的反洗錢工作將包括加強情報共享、調查、資產追回和執法協調方面的國際合作，特別是在涉及跨境犯罪活動和非法資金轉移的案件中。5月，中國最高人民法院審判委員會委員劉貴祥表示，法院將進一步研究涉及虛擬貨幣和跨境金融活動的爭議的審判標準。 儘管近期存在擔憂，中國人民銀行研究局局長王信表示，決策者正密切關注穩定幣和央行數字貨幣。王在6月17日的陸家嘴論壇上發言時表示，穩定幣未來可能在國際支付中扮演更重要的角色，並呼籲繼續關注圍繞其使用的監管協調和國際合作。