愛爾蘭在打擊洗錢行動中，將加密貨幣標示為主要威脅

愛爾蘭已將加密資產視為「非常重大」的洗錢和恐怖融資風險，並承諾在 2027 年下半年推出監管加密相關資金來源的行業標準。根據愛爾蘭財政部稱，這項政策是該國最新國家風險評估所發布的實施計畫的一部分，這是七年來首次由政府審查與數位資產相關的風險。 該評估指出，與加密相關的詐騙、洗錢訴訟以及涉及數位資產的金融犯罪的增長，增加了當局加強監管的壓力。報告稱，加密資產帶來的挑戰不僅限於犯罪融資。愛爾蘭官員警告稱，數位資產可能助長規避制裁、使稅務執法工作複雜化，並為負責監管該行業的官員創造腐敗機會。 同時，該評估也指出了由於國際監管不一致以及在去中心化金融 (DeFi) 等監管較少領域的活動所導致的弱點。儘管愛爾蘭是歐洲聯盟的一部分，但報告指出，該國仍缺乏其他主要司法管轄區為應對與加密行業相關的風險而採取的某些監管和立法措施。 根據實施計畫，愛爾蘭當局打算在 2027 年下半年建立涵蓋接受加密相關活動作為資金來源的行業標準。這項提案是加強整個金融行業反洗錢和反恐怖融資控制更廣泛努力的一部分。愛爾蘭中央銀行在評估中引用的數據顯示，截至去年 12 月，該國約有 10% 的人口投資於加密資產，凸顯了數位資產在國內金融系統中日益增長的作用。 最近的執法行動已使合規方面的不足成為焦點。在 2025 年 11 月，愛爾蘭中央銀行因違反反洗錢和反恐怖融資規定，對 Coinbase Europe Limited 處以約 2400 萬美元的罰款。監管機構表示，該公司未能及時報告其交易監控系統的缺陷。 此外，該評估還強調了人們對加密貨幣越來越頻繁地用於與腐敗相關的支付的擔憂。然而，涉及數位資產的政治捐款在愛爾蘭已經受到限制。在 2022 年，政策制定者提出了一項禁令，禁止愛爾蘭政黨接受包括 Bitcoin、Ether 和注重隱私的代幣在內的加密貨幣。 愛爾蘭的審查恰逢多個司法管轄區的監管機構通過反洗錢框架收緊對加密企業的監管。今年早些時候，辛巴威通過 2026 年第 99 號法定文書，將加密貨幣公司置於辛巴威儲備銀行 (Reserve Bank of Zimbabwe) 的監管之下。這些規定要求從事買賣、轉讓或保管數位資產的企業註冊為虛擬資產服務提供者，並遵守金融犯罪控制規定。 根據 Chainalysis 在 5 月份發布的報告預覽，行業合規標準也變得更加嚴格。這家區塊鏈分析公司發現，在 2026 年進入市場的組織中，近 47% 採用了警報標準，這些標準在 2020 年將排在前 10% 最嚴格的設置之列。Chainalysis 報告稱，對直接接觸非法資金的監控在各地區相對一致。該公司表示，剩餘的挑戰在於追蹤間接接觸，即資金在到達平台之前通過中間錢包轉移。 根據 Chainalysis 的說法，與勒索軟體、詐騙、暗網市場、詐騙活動和受制裁管轄區相關的間接接觸的警報閾值，通常設定為直接接觸閾值的 10 到 20 倍，這留下了犯罪分子可能利用的潛在漏洞。